店里突然来了“土豪”顾客

提出购物需求后

对方居然不讲价

还立马爽快付款

店老板心里乐开了花

随即提供收款账户

但订单完成后不久

商家的银行账户

却因涉诈被冻结

这究竟是什么情况？

真实案例

01

3月25日

手机专营店老板王先生

收到一陌生人的好友申请

对方称因公司需要

决定采购一批某品牌的手机

对方向王先生咨询了具体价格后

表示需要购买15台手机

让王先生提供店铺收款账户信息

向对方提供银行账号后

王先生收到10万元转账

不久，两名男子到店

将15台手机取走

当天下午和第二天上午

对方再次以同样方式

先后购买40多台手机

第二天下午

王先生的收款账户

突然被紧急止付

后来与公安机关联系后才得知

因其账户涉嫌诈骗

被进行了紧急止付

王先生再联系顾客时

发现已经联系不上

根据王先生提供的信息

办案民警抓获两名犯罪嫌疑人

并对其依法采取刑事强制措施

除了手机店

鲜花店、蛋糕店、金店等

实体店铺也纷纷遭殃

02
前不久

花店老板茆女士

收到一笔订单

要求制作一个5.2万元的

现金鲜花礼盒

用于向女友求婚

商定好包装费用后

对方向茆女士提供的银行账户

转入5.2万元后

茆女士将这笔钱取出

按要求进行制作

就在花束送到顾客手上

不到一小时

茆女士就收到

银行卡被冻结的消息

经警方核实

茆女士收到用于

制作现金花束的资金

是涉嫌诈骗犯罪的赃款

目前，案件正在进一步办理中

03
近日，蛋糕店老板赵先生

收到一条好友申请

该顾客称

他和妻子的结婚纪念日将至

希望定制一款蛋糕

将3.5万元现金做入蛋糕中

赵先生将“定制”的蛋糕

交给买家后

还以为接了一笔“大单”

没想到第二天

他的银行卡就因

涉诈资金流入被冻结

 
套路解析

主动上门的“大单”其实是一种新型洗钱方式。诈骗团伙通过从银行取现、换虚拟币等方式在一些实体商户进行大额消费，以实现套现、快速“洗钱”的目的。

01

诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，提出个性需求。商户因此前做过类似定制礼品盒或大额订单，大多会迎合客户需求，因此放松了警惕。

02

诈骗分子通常会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金、手机等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电信网络诈骗案件犯罪嫌疑人，商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。

就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致银行卡账户被冻结，甚至出现涉案资金被划扣的重大损失。

 
通过商户洗钱的诸多套路

01要求店家取现

不法分子以订购“现金花束”“现金蛋糕”为由，将诈骗得来的赃款转到店主账户，让其去银行取现放进鲜花礼盒或蛋糕里，从而让店家在不知不觉中成为“洗钱”的工具，而不法分子则以“收货人”的身份，拿到现金后迅速离开。

02购买商品变现

不法分子事先联系黄金珠宝店、高档烟酒店、手机店等商家，声称要购买大额商品，并以转账付款为由要求商家提供银行卡账号，确定交易后便将诈骗得来的赃款转入商家账户。不法分子拿到商品后迅速离开，随后通过其他渠道将购买的商品转手变现，完成洗钱操作。

03茶楼兑换现金

不法分子以打牌需要兑换现金为由，通过转账的方式将赃款转入茶楼老板的收款账户，让其提供现金或者到银行取现，之后交给指定人员，完成洗钱操作。

商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留交易资料，配合警方调查。

商户店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。只要客户进行一定伪装，比如戴着帽子和口罩，请务必想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或者外地口音，或者举止怪异、顾左右而言他的客户，请务必保持警惕。

来源:中国新闻社 法治日报 广州日报 齐鲁晚报